Les marchés financiers des États-Unis sont les plus grands du monde. Ils ont également la liquidité la plus élevée. L’assurance et la finance représentaient 1 500 milliards de dollars, soit 7,4% du PIB du pays en 2018. C’est un secteur qui permet de financer et de faciliter l’exportation de produits manufacturés et de produits agricoles.
Les États-Unis ont exporté 114,5 milliards de dollars de services financiers et de produits d’assurance en 2017. Cette action a généré un excédent commercial de 40,8 milliards de dollars dans ces domaines. Si la réassurance était exclue de ces chiffres, l’excédent atteindrait 69,6 milliards de dollars. Plus de 6,3 millions de personnes ont des opportunités d’emploi grâce aux actions de cette industrie.
Près de 30 sociétés de services financiers de la liste Fortune Global 500 ont décidé d’installer leur siège social aux États-Unis pour tirer parti du secteur financier compétitif et complet. C’est un secteur qui permet la plus large gamme de produits et d’instruments qui permettent aux consommateurs de gérer les risques, de créer de la richesse et de satisfaire leurs besoins financiers généraux.
Statistiques importantes du secteur financier
# 1. Le système bancaire américain gère actuellement 17,9 billions de dollars d’actifs. Cette activité a généré un bénéfice net en 2018 de 236,9 milliards de dollars. Ce secteur soutient la plus grande économie du monde avec la plus grande diversité d’institutions et la concentration de crédit privé. (Sélectionnez les États-Unis)
# 2. Le montant total des actifs de retraite aux États-Unis a atteint 28 200 milliards de dollars en 2017. Lorsque les actifs d’assurance et les fonds communs de placement sont inclus dans ce nombre, les gestionnaires d’actifs avaient près de 51 000 milliards de dollars d’actifs conventionnels sous votre contrôle. Cela représente environ 47 % du total mondial de ces fonds. (Sélectionnez les États-Unis)
# 3. Les primes nettes souscrites par le secteur de l’assurance en 2016 se sont élevées à 1,1 billion de dollars. Les primes enregistrées par les assureurs vie et maladie représentent 53 % de ce marché, et les dommages aux dommages représentent le reste. (Sélectionnez les États-Unis)
# 4. Plus de 30 % de la réassurance souscrite dans le monde provient de sociétés situées aux États-Unis. (Sélectionnez les États-Unis)
# 5. 84 milliards de dollars d’investissements ont eu lieu en 2017 grâce au capital-risque en Amérique. Plus de 8 000 transactions ont été conclues au cours de l’année, soit le montant le plus élevé depuis le début des années 2000. Cela représente également une augmentation de 16 % par rapport aux chiffres de 2016. (Sélectionnez US 0
# 6. Les sociétés de capital-investissement américaines ont investi plus de 500 milliards de dollars dans des sociétés basées aux États-Unis en 2017, avec plus de 4 700 agences d’investissement actives dans ce secteur. Environ 11,3 millions de personnes sont employées aux États-Unis grâce à ces actions, qui ont créé 8,3 millions d’emplois supplémentaires dans le monde. (Sélectionnez les États-Unis)
# 7. L’âge moyen d’un employé travaillant dans le secteur financier est de 42,9 ans. Les hommes gagnent un salaire moyen de 117 000 $ dans ce secteur, mais les femmes ne gagnent que 61 870 $ par an. (Données États-Unis)
# 8. Les trois principales professions que l’on trouve aujourd’hui dans l’industrie financière sont les gestionnaires financiers, les agences de vente d’assurances et les commis au traitement des polices. S’ils travaillent à temps plein, alors ces travailleurs travaillent 43,4 heures par semaine. Les employés à temps partiel travaillent 22,8 heures par semaine. (Données États-Unis)
# 9. Le nombre de postes disponibles dans le secteur financier a augmenté de 2,5 % en 2016, avec la plus forte proportion de postes occupés par les directeurs financiers (10,2 %). (Données États-Unis)
# 10. Les 1 000 plus grandes banques du monde ont atteint un niveau d’actifs de 124 000 milliards de dollars en 2018, avec un rendement des actifs de 0,9%. Le ratio de fonds propres Tier 1 en pourcentage des actifs a augmenté à 6,7%, ce qui est nettement supérieur aux chiffres de 2008. (Deloitte)
# 11. Le ratio de capital de catégorie 1 aux États-Unis s’élève à 13,14 %, avec un rendement des capitaux propres pour l’industrie à un sommet de 11,83 % après la récession en 2018. (Deloitte)
# 12. La croissance des banques chinoises au cours des dix dernières années a dépassé celle de l’Union européenne en termes de taille. Les quatre plus grandes banques du monde sont situées en Chine, alors qu’en 2007, aucune des institutions du top 10 n’était située dans le pays. Certaines de ces entreprises ont déclaré un rendement des capitaux propres de 15,3 % en 2017. (Deloitte)
# 13. Seulement 22% des institutions financières ont entièrement mis en œuvre une architecture pilotée par plate-forme via des interfaces ouvertes et/ou des API. 30 % ont déployé des lacs de données et des plateformes de Big Data, mais seulement 18 % utilisent des conteneurs, l’informatique sans serveur et des microservices. (Deloitte)
# 14. 22% du secteur financier déclarent utiliser actuellement des chatbots, l’intelligence artificielle et les technologies d’apprentissage automatique pour améliorer leurs services. 36% testent ces systèmes, tandis que 26% déclarent qu’il existe des plans pour les proposer. (Deloitte)
#quinze. 28 % des institutions financières déclarent jouer en utilisant les nouvelles technologies pour créer des capacités numériques. 23 % déclarent avoir besoin de moderniser leurs systèmes existants, tandis que 18 % déclarent que leur priorité absolue est de gérer les problèmes de sécurité, de confidentialité et d’identité. (Deloitte)
#seize. Les transformations numériques ont conduit à un niveau plus élevé de concurrence de la part des startups technologiques du secteur financier. Elle a également conduit à la consolidation de nouvelles entreprises et de petites banques. Les financements Fintech ont atteint 32,6 milliards de dollars à la fin du troisième trimestre 2018, soit une augmentation de 82% par rapport à l’année précédente. (Interne du milieu des affaires)
# 17. 89 % de ceux qui ont répondu à une enquête sur les fonctions bancaires et financières ont déclaré avoir utilisé des services bancaires mobiles en 2018. C’est six points de pourcentage de plus que le nombre de personnes ayant déclaré la même activité en 2017. (Business Insider)
# 18. 97% des Millennials utilisent les services bancaires mobiles pour répondre à leurs besoins financiers, tandis que seulement 79% des Baby Boomers utilisent cette option pour gérer leurs comptes. (Interne du milieu des affaires)
# 19. 64% des utilisateurs de services bancaires mobiles déclarent rechercher les capacités mobiles d’une institution avant de décider d’ouvrir un compte, et 61% déclarent qu’ils changeraient de fournisseur si l’entreprise offrait une mauvaise expérience mobile. (Interne du milieu des affaires)
# 20. La dernière fois que les taux d’intérêt étaient aux niveaux actuels ou proches, c’était dans les années 1950, les bons du Trésor ont perdu 40 % de leur valeur corrigée de l’inflation au cours des 30 années suivantes. (banque allemande)
# 21. Dans un article d’août 2000 énumérant dix actions qui dureraient la décennie, il n’a fallu que deux ans pour que ce portefeuille spécifique perde 74% de sa valeur. (Fortune)
# 22. 40% des actions ont perdu au moins 70% de leur valeur depuis 1980, ce qui signifie qu’elles ont subi un événement catastrophique dont elles n’ont jamais pu se remettre. (financièrement simple)
# 23. 21% des Américains ont encore une hypothèque à l’âge de 75 ans, bien que la plupart des gens s’attendent à ce que cette dette soit annulée sur leurs comptes d’ici là. (financièrement simple)
# 24. De tous les fonds communs de placement comparés au S&P 500, 72% ont sous-performé l’indice entre 1990 et 2010. (Vanguard)
# 25. 53 % des travailleurs américains ont économisé moins de 25 000 $ pour leur retraite en excluant la valeur de leur maison. 35 % de ces employés ont économisé moins de 1 000 $ pour leur avenir. (financièrement simple)
# 26. 61 % des parents disent préférer discuter de placements financiers avec un conseiller autre que leurs enfants adultes. Malgré cette préférence, les gestionnaires de hedge funds ont constamment sous-performé au cours des dix dernières années, même si les actions ont augmenté de 1 100 fois au cours des 70 dernières années. (financièrement simple)
# 27. Les traders les plus actifs du secteur financier génèrent les rendements les plus bas. Entre 1992 et 2006, 80% des commerçants actifs ont perdu de l’argent, tandis que 19% ont décrit leurs activités comme neutres en termes de coûts. Seulement 1% ont enregistré des rendements rentables. (financièrement simple)
# 28. Les deux tiers des personnes âgées de 18 à 29 ans disent qu’investir en bourse est un processus effrayant ou intimidant. 57% des plus de 55 ans disent la même chose. (Forbes)
# 29. Seulement 22% des Millennials ont un compte de placement imposable. Les baby-boomers enregistrent 39% pour cette statistique, tandis que la Silent Generation est à 53%. (Négociant en actions libéré)
# 30. 52% des 21-36 ans déclarent conserver toutes leurs économies en espèces. (Capital.com)
# 31. Les 5 principales actions qui suscitent l’intérêt des Millennials du point de vue des investissements sont Apple, Amazon, Netflix, Facebook et Tesla. (Capital.com)
# 32. Les sociétés de crypto-monnaie B2B ont levé environ 400 millions de dollars en offres initiales de pièces en 2017, tandis que les sociétés B2D ont levé 1,2 milliard de dollars. (Tomasz Tunguz)
# 33. 40% des dirigeants de niveau C dans les entreprises technologiques déclarent avoir l’intention de mettre en œuvre la blockchain comme une option viable au cours des trois prochaines années. Les services informatiques et les activités commerciales représenteront environ 70 % de cette dépense. (Monde de l’ordinateur)
# 34. Environ 5% des Américains utilisent Bitcoin comme moyen de diversifier leur portefeuille. 48% des personnes qui s’impliquent dans cette crypto-monnaie ont entre 25 et 34 ans. (Danse des pièces)
# 35. La légalisation du cannabis et des produits à base de marijuana a créé des opportunités uniques pour le secteur financier. C’est un marché de 50 milliards de dollars aux États-Unis, et il pourrait en valoir plus de 80 milliards d’ici 2030. (The Motley Fool)
# 36. Les investisseurs qui ont mis 1 000 $ pour des entreprises liées au cannabis auraient obtenu un rendement de 3 500 % s’ils étaient restés entre 2016 et 2019. (The Motley Madman)
# 37. 125 introductions en bourse ont été déposées en 2018, soit une augmentation de 5,3 % par rapport à l’année précédente. Le secteur de la santé a ouvert la voie dans cette catégorie, responsable d’environ un tiers de toutes les demandes dans l’industrie. (Capitale de la Renaissance)
# 38. Environ 80 milliards de dollars ont été levés lors de l’introduction en bourse pour 2019, soit le double de la moyenne annuelle observée sur le marché depuis 1999. (Bloomberg)
# 39. Environ 50% des Américains ne comprennent même pas les bases du marché financier, ce qui leur rend presque impossible de comprendre comment s’y retrouver afin que leur argent puisse commencer à croître. (Loi de Lexington)
# 40. Au cours des 100 dernières années, le marché boursier américain a atteint en moyenne 10,2 % par an. Cela signifie qu’un investissement de 1 $ en 1919 deviendrait 17 820 $ aujourd’hui. (Amélioration)
# 41. Le S&P 500 est composé de 11 secteurs, dont la technologie, l’immobilier, les matériaux et l’énergie. La plupart des gens pensent que la technologie a mieux fonctionné au fil du temps, mais les produits de consommation courante constituent un meilleur investissement. Si vous y aviez investi 1$ en 1962, cela aurait valu plus de 1 000$ en 2014. (O’Shaughnessy Asset Management)
# 42. Depuis le début du S&P 500, près de 1 000 entreprises ont été retirées de l’indice. Voici comment vous pouvez faire la moyenne d’un niveau de performance aussi élevé qu’un indice chaque année. 40 % de tous les stocks ont subi une baisse permanente par rapport à leur valeur maximale depuis 1980. (Amélioration)
# 43. Si vous avez 8 000 $ que vous pouvez économiser par an et 30 ans jusqu’à la retraite, un taux de croissance annuel moyen de 8 % signifie que vous pourriez presque devenir millionnaire au moment d’arrêter de travailler. (Le fou hétéroclite)
# 44. L’inflation est en moyenne d’environ 3% par an dans l’économie américaine, ce qui signifie que 100 000 $ aujourd’hui ne vaudront plus que 54 000 $ dans 20 ans. (Le fou hétéroclite)
# 45. Le taux d’imposition des gains en capital sur les placements à court terme est le même que votre taux d’imposition sur le revenu. Si vous détenez l’actif pendant plus d’un an, le taux d’imposition passe de 28 % pour ceux qui gagnent le plus à seulement 15 % du montant. (Le fou hétéroclite)
# 46. 39% des Millennials déclarent économiser au moins 10% de leur salaire chaque année. La plupart des experts recommandent d’économiser 15 % de ce que vous gagnez pour vous assurer de couvrir les frais d’urgence ou de gérer votre retraite. (Forbes)
# 47. Environ 1 Millennials sur 6 a économisé au moins 100 000 $ jusqu’à présent sur ses activités professionnelles. (Banque d’Amérique)
# 48. La génération Y a 25% de ses investissements en espèces, contre seulement 19% de l’ensemble des investisseurs. (Charles Schwab)
# 49. 1 millénaire sur 5 déclare que la majeure partie de son argent de retraite est dans des investissements stables comme des fonds du marché monétaire ou des obligations. Seulement 15 % des générations plus âgées disent la même chose. (Transamérique)
Tendances et analyse du secteur financier
Bien que la Banque mondiale collecte des données de plus de 140 pays différents, elle estime les informations d’environ 20 % du monde. Les statistiques du secteur financier ne sont pas non plus compilées régulièrement, et la dernière mise à jour importante date de 2010. Même le nombre d’entreprises admissibles à ce secteur n’est pas uniforme d’un ensemble de données à l’autre. Ces défis rendent problématique le regard vers l’avenir.
Ce que nous savons, c’est que les services financiers représentent généralement environ 30 % des revenus totaux du marché des services gagnés chaque année. C’est un secteur responsable d’environ un cinquième du PIB total dans une économie développée. Ce chiffre ne devrait pas changer dans les prochaines années.
L’économie des services représente plus de 60 % du chiffre d’affaires mondial total. Les gens auront toujours besoin de services bancaires de détail. Diverses formes d’assurance qui protègent les biens, la vie et les nécessités occasionnelles sont un élément essentiel de la planification future. À moins que des changements importants ne se produisent dans l’économie au cours de la prochaine décennie, ce que nous voyons dans le secteur financier aujourd’hui sera ce que nous verrons en 2030.
