16 avantages et inconvénients des investisseurs providentiels

Lorsque vous êtes propriétaire d’une petite entreprise et que vous avez besoin de financement, la promesse des investisseurs providentiels peut sonner comme une cloche qui permet à votre vision de prendre son envol parce qu’elle a enfin pris ses ailes. Obtenir du financement dans le monde d’aujourd’hui peut être difficile pour toute entreprise en phase de démarrage. Le capital que ces investisseurs peuvent apporter peut être très bénéfique, mais la plupart des entreprises devront s’engager à verser une compensation si elles acceptent l’investissement.

Vous songez à créer une entreprise? Votre entreprise actuelle a-t-elle besoin d’un investisseur pour atteindre vos objectifs finaux ? Voici les avantages et les inconvénients des investisseurs providentiels auxquels vous devriez réfléchir avant de vous décider à rechercher une offre dans ce domaine.

Quels sont les avantages des investisseurs providentiels ?

1. Les investisseurs providentiels sont les plus susceptibles de prendre le risque de leur opportunité.

Il peut être très difficile de se qualifier pour un prêt aux petites entreprises. Vous n’êtes peut-être pas en mesure d’émettre des actions pour lever des capitaux. Chaque opportunité qui se présente à vous peut être accompagnée d’une réponse « Non » en raison du risque encouru. Les investisseurs providentiels sont prêts à prendre ce risque car ils se tournent davantage vers le potentiel futur que l’évaluation actuelle, tant que vous êtes prêt à leur donner une participation dans l’entreprise, souvent de 10 % ou plus.

2. Un investissement des anges n’est pas une dette.

Vous ne serez pas obligé de rembourser des fonds avec intérêts lorsque vous recevrez un investissement. Ce que vous devrez faire est de fournir à un investisseur providentiel une participation dans votre entreprise. L’objectif de l’investissement est que vous puissiez tous les deux trouver une sécurité financière grâce à cette entreprise commerciale. Si votre idée ne fonctionne pas, vous n’êtes pas endetté au-dessus de votre tête. Vous n’êtes pas non plus coincé avec des paiements mensuels qui peuvent réduire considérablement votre revenu global au début de votre entreprise.

3. Les investisseurs providentiels donnent à votre entreprise une meilleure chance de succès.

La plupart des investisseurs providentiels seront activement impliqués dans votre entreprise. Vous pourrez profiter de leur expérience dans votre industrie pour commencer à bâtir une marque forte. Les investisseurs providentiels aident les entreprises à rester actives plus longtemps, à connaître des niveaux de croissance plus élevés et à obtenir un meilleur taux de rendement que les entreprises qui n’ont pas d’investisseurs providentiels. À bien des égards, un investisseur providentiel devient un mentor prêt à vous payer pour participer.

4. Les anges font souvent leur diligence raisonnable très rapidement.

Contrairement aux autres types de capitaux propres ou de dette auxquels vous pouvez accéder, le processus de diligence raisonnable pour un investisseur providentiel est généralement assez rapide. De nombreux anges peuvent terminer ce processus en 30 jours ou moins. La raison en est assez simple : la plupart des investisseurs providentiels n’investiront que dans des entreprises dirigées par des personnes en qui ils ont confiance. Vous constaterez que les anges pourraient être votre voisin d’à côté, l’ami d’un ami ou déjà au sein de votre réseau professionnel.

5. Vous obtenez un lien vers leur réseau et leur communauté.

L’établissement de relations sera toujours le cœur d’une entreprise prospère. Lorsqu’un ange arrive à bord, vous accédez immédiatement à son réseau. Vous faites désormais partie de leur communauté. Cela vous permet de nouer des relations d’une manière qui vous prendrait des années à faire vous-même. En retour, votre marque peut se développer de manière exponentielle et vous aider, vous et votre ange, à en profiter.

6. Les anges sont littéralement partout.

Aujourd’hui, chaque industrie a des investisseurs providentiels qui n’attendent que ce qu’ils pensent être l’opportunité parfaite. Ils investissent également sur tous les marchés du monde, ce qui signifie que toutes les entreprises ont la possibilité de trouver le partenariat dont elles ont besoin. De nombreuses communautés ont même des groupes d’anges qui se réunissent régulièrement pour explorer les opportunités locales et régionales qui peuvent être disponibles. Vous n’avez pas à chercher bien loin pour trouver un investisseur providentiel si vous êtes sérieux à ce sujet.

7. L’investissement providentiel peut survenir à n’importe quel stade du cycle d’évolution de l’entreprise.

Si vous êtes une entreprise en démarrage, un investisseur providentiel pourrait être prêt à verser 25 000 $ pour vous aider à construire votre identité. Si vous avez une entreprise à un stade avancé qui est sur le point de réussir, vous pourriez trouver un investissement de 1 million de dollars ou plus sur votre chemin. En raison de la flexibilité de ce type d’accord, les anges sont souvent prêts à négocier avec vous afin que les deux parties puissent obtenir le meilleur accord possible.

8. Vous avez la possibilité de redonner.

De nombreux anges sont fiers de leur capacité à redonner à leur communauté. Vous pouvez faire de l’auto-stop pour ce voyage, en aidant des personnes que vous ne pourrez peut-être jamais aider. Ne sous-estimez pas la puissance de ce que cela peut faire pour votre entreprise.

Quels sont les inconvénients des investisseurs providentiels ?

1. Une tolérance élevée au risque a son prix.

Les investisseurs providentiels s’engagent auprès des entreprises parce qu’ils s’attendent à un retour sur investissement. Ils mettront la barre haute pour votre réussite. S’ils font un gros investissement, ils s’attendent à ce que leur entreprise fonctionne. La plupart des anges vous donneront 5 à 7 ans pour obtenir un retour et vous feront pression à tout moment de la journée pour que cela se produise. Ce stress peut faire plier certains entrepreneurs la première fois qu’ils en font l’expérience, car il peut être étonnamment accablant.

2. Vous limitez vos revenus futurs avec un investisseur providentiel.

Parce que vous vendez une participation dans votre entreprise pour un investissement, vous donnez une partie de vos revenus futurs en fonction de la participation que vous acceptez en échange de l’argent aujourd’hui. Si vous donnez à un investisseur providentiel une participation de 33% dans votre entreprise, alors 1 $ sur 3 $ que vous gagnez ira dans la poche de l’investisseur providentiel. Cela ne semble pas beaucoup jusqu’à ce que vous commenciez à penser en termes financiers plus larges.

3. Vous perdez un peu de contrôle sur votre entreprise.

Si vous payez pour quelque chose, vous vous attendez à avoir un certain contrôle sur l’expérience que vous recevez. C’est pourquoi, lorsque nous recevons un service client médiocre dans un restaurant ou un établissement de vente au détail, nous nous sentons insatisfaits. Les anges ressentent la même chose lorsqu’ils investissent de l’argent dans votre entreprise. La plupart des investisseurs providentiels souhaitent jouer un rôle actif dans le processus décisionnel. De nombreux propriétaires d’entreprise entrent dans cette relation en pensant que leurs investisseurs adopteront une approche non interventionniste et trouveront que c’est une expérience très différente. Même si vous avez un ange qui n’intervient pas, vous serez responsable des décisions que vous prendrez, surtout si elles coûtent de l’argent à l’ange.

4. Les anges arrivent en attendant une issue.

La plupart des investisseurs providentiels ne resteront pas à vie. Ils entrent dans une opportunité commerciale pour recevoir un remboursement. Leur objectif est de trouver un moyen de sortir après avoir reçu le retour qu’ils souhaitent. Si vous faites de gros bénéfices, alors bien sûr, un ange pourrait rester dans les parages pendant un certain temps. Vous devez être prêt à ce que lorsque vous recevez cet investissement, un ange ait déjà tracé la meilleure solution.

5. Ne vous attendez pas à recevoir des investissements de suivi.

Les investisseurs providentiels ne font généralement qu’un seul investissement. Ils ne veulent pas être perçus comme une banque qui vous permet de retirer des fonds lorsque vous le jugez nécessaire. Les anges veulent que vous fassiez fonctionner votre entreprise pour vous et pour eux. Même s’ils sont prêts à prendre plus de risques que les autres, ils ne continueront pas à investir dans des scénarios à haut risque.

6. Tous les investisseurs providentiels ne se soucient pas de leur intérêt mutuel.

Certains investisseurs providentiels peuvent être trompeurs quant à leurs intentions commerciales. Ils sont impatients, concentrés sur l’obtention d’argent rapidement et ne fourniront aucun conseil ou mentorat pendant que vous essayez de développer votre entreprise. C’est à vous, en tant qu’entrepreneur, d’exercer votre propre diligence raisonnable sur les anges avec lesquels vous souhaitez vous associer, tout comme ils effectuent leur propre diligence raisonnable sur vous.

7. Les investisseurs providentiels n’ont pas le même niveau de reconnaissance nationale.

Vous ne trouverez pas de base de données d’investisseurs providentiels disponible en ce moment pour écouter son discours commercial. Vous devez sortir et les trouver par vous-même. De nombreux anges restent dans l’ombre simplement parce qu’ils ne veulent pas être dérangés par des centaines d’appels téléphoniques par semaine d’entrepreneurs qui souhaitent qu’ils s’impliquent dans leur dernière idée.

8. Certains investisseurs providentiels investissent dans des entreprises qui ne relèvent pas de leur expertise.

Tout le monde veut avoir un portefeuille diversifié pour protéger au mieux ses intérêts. Les anges ne sont pas différents. Souvent, ils se tourneront vers des industries en dehors de leur expertise habituelle pour les aider à diversifier leurs finances. Lorsqu’un ange aux connaissances limitées entre dans votre domaine, cela peut vous désavantager même si vous avez l’investissement que vous vouliez.

Les avantages et les inconvénients des investisseurs providentiels montrent qu’avec le bon partenariat, de grandes choses peuvent arriver pour toute entreprise. Qu’il s’agisse d’une entreprise nouvelle ou établie essayant de commercialiser une idée innovante, les anges peuvent faire la différence entre le succès et l’échec. Évitez les inconvénients grâce à une planification proactive et vous faites les premiers pas sur votre chemin vers la stabilité financière.